新NISAでeMAXIS Slimシリーズを積み立てていると、「今日の基準価額はもう反映されているのかな?」と気になったことはありませんか。私も毎日SBI証券の資産状況をチェックする中で、同じ疑問を持ったことがあります。
この記事では、投資信託の基準価額がいつ更新されるのか、そして資産状況を確認するのに一番おすすめのタイミングについて、初心者の方にもわかりやすく解説します。
基準価額とは
基準価額とは、投資信託を1口(または1万口)あたりいくらで売買できるかを示す価格のことです。株式でいう株価にあたるもので、投資信託の中に組み入れられている株式や債券の値動きによって、毎営業日変動します。
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)やeMAXIS Slim 全世界株式(オルカン)のような投資信託は、この基準価額の値動きによって、自分の資産がどれくらい増えたか(または減ったか)がわかる仕組みになっています。
基準価額が更新されるタイミング
投資信託を運用している運用会社は、通常、毎営業日の18時30分頃までに、その日の基準価額を発表しています。土日祝日はそもそも市場が休みのため、基準価額の更新もお休みです。
つまり、平日の夜、だいたい18時30分以降であれば、その日の基準価額を確認できる、と覚えておくとよいでしょう。ただし、システムの都合などにより公表が多少遅れることもある点には注意が必要です。
海外の株価が反映されるタイミングには要注意
ここが少しややこしいポイントなのですが、eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)のように海外の株価に連動する投資信託の場合、「今日の基準価額」に反映されているのは、実は前日(場合によってはさらに前)の米国市場の終値です。
これは、日本時間と米国時間の間に時差があり、日本で基準価額を計算する時点では、その日の米国市場がまだ開いていない(または閉まったばかり)ためです。また、為替レートについては、日本時間の午前10時頃の水準で円換算されるのが一般的です。
さらに、日本が祝日で米国が営業日の場合や、その逆のケースでは、日本の休日明けの基準価額に、数日分の米国市場の値動きがまとめて反映されることもあります。「昨日は何もニュースがなかったのに、基準価額が大きく動いた」という場合は、こうした営業日のズレが原因になっていることが多いです。
資産状況をチェックするなら、いつがおすすめ?
これまでの内容を踏まえると、その日の資産状況を正確に把握したいなら、平日の夜、18時30分以降にチェックするのがおすすめです。日中や午前中にSBI証券の画面を見ると、まだ前日の基準価額のままになっていることが多いので、「あれ、変わっていない」と慌てないようにしましょう。
私自身は、夜20時から24時くらいの間にその日の資産状況を確認するようにしています。この時間帯であれば、基準価額の更新はほぼ確実に終わっているため、落ち着いて自分の資産をチェックできます。
まとめ
- 基準価額は、投資信託の値段にあたるもので、毎営業日更新される
- 更新は通常18時30分頃までに行われる
- 米国株式などに連動する投資信託は、実際には前営業日の米国市場の値動きが反映されている
- 日本の祝日明けなどは、複数日分の値動きがまとめて反映されることがある
- 資産状況をしっかり確認したいなら、平日の夜(18時30分以降)がおすすめ
基準価額の仕組みを理解しておくと、日々の値動きに一喜一憂しすぎず、落ち着いて新NISAでの積立投資を続けやすくなります。ぜひ参考にしてみてください。